Vytvoření hromadného příkazu - ABO/SEPA
Máte možnost hromadně platit faktury přímo z Digitoo formou tzv. SEPA/ABO příkazu.
Nejprve se přesvědčte ve vaše banka tento formát podporuje. Některé banky totiž místo SEPA/ABO podporují jiné formáty hromadných příkazů.
Rozdíl mezi ABO a SEPA
SEPA způsob platby pro rychlé a levné platby v eurech napříč Evropou.
Oproti tomu ABO je pouze technický formát pro hromadné zpracování plateb (primárně v českých korunách, ale může podporovat i jiné měny pro tuzemské platby), používaný zejména v Česku a na Slovensku. Využívají ho hlavně firmy a účetní pro hromadné zpracování plateb. Platby se vkládají do účetního softwaru, který vygeneruje soubor ve formátu ABO, ten se pak nahraje do bankovnictví. Nicméně v rámci Digitoo si tento formát můžete vygenerovat jednoduše z aplikace a nemusíte čekat na zadání faktur do účetního systému, abyste mohli zaplatit.
Jednoduše řečeno, SEPA je způsob platby, zatímco ABO je formát souboru, ve kterém se bankovní operace předávají.
Tyto české banky podporují ABO formáty hromadných příkazů:
- Airbank
- Komerční banka
- Moneta Money Bank
- Česká spořitelna
- Fio banka
- Citfin spořitelní družstvo
- Banka CREDITAS a.s.
- Raiffeisenbank a.s.
- Waldviertler Sparkasse 1842
- Českomorav.staveb.spořitelna
- Oberbank AG
- Stavební spořitelna České spořitelny, a.s.
Připravení dokladů k úhradě
Jestliže si potřebujete na hromadu dát doklady, které je potřeba zaplatit, tak si je můžete přes tlačítko "zaplatit" v detailu dokladu označit stavem platby "K úhradě". Takto si ho přidáte na jednu hromadu do tabu "K úhradě", kde si je například můžete řadit nebo filtrovat podle data splatnosti a platit, jak potřebujete, například pokud hradíte faktury na týdenní bázi nebo po jejich interním schválení - tady opravdu záleží na vašem interním procesu.
Stejně tak lze označit doklady K úhradě i přes hromadné operace. Tedy na přehledu dokladů označit více dokladů a objeví se tlačítko "Platba", kde zvolte možnost Označit jako "K úhradě".
1. Vytvoření SEPA/ABO na přehledu dokladů/hromadně
K vytvoření se dostanete tak, že zaškrtnutím fakturu v prvním sloupci a kliknete na tlačítko Platba - vyberte možnost 'Vytvořit platební příkaz'
Pokud používáte tuto funkci poprvé, musíte si nejprve přidat váš bankovní účet, z kterého budete platby provádět. Klikněte tedy na možnost 'Zaplatit z účtu' a potom na 'Přidat účet' a všechny údaje vyplňte včetně hlavní měny účtu.
Stejně postupujte i v případě, kdy chcete přidat nebo změnit bankovní účet, ze kterého se mají platby odesílat. Původní účet můžete ponechat pro budoucí výběr, nebo ho odstranit.
Vyberte datum splatnosti pro hromadný příkaz a zvolte bankovní účet ze kterého se má provést platba. Nyní si můžete stáhnout SEPA/ABO příkaz, který vložíte do svého bankovnictví. Máte možnosti si kromě samotného SEPA/ABO příkazu stáhnout i seznam faktur v .pdf, abyste měli přehled co tento příkaz obsahoval.
Příkaz můžete samozřejmě vygenerovat i pro více faktur najednou.
Jakmile ABO/SEPA stáhnete, tak se automaticky změní status platby těchto dokladů na "platební příkaz", abyste si pak tyto doklady mohli jednoduše odfiltrovat ve chvíli, kdy byly reálně zaplacené (zadání platby/příkazu do banky nemusí proběhnout okamžitě po jeho stažení) a označit je jako uhrazené.
🖊️ Poznámka: Hromadný příkaz je možné vytvořit vždy pro jednu stejnou měnu např. CZK, EUR. Pokud tedy potřebujete platit v různých měnách a z různých účtů, vyberte si nejprve faktury v české měně, vytvořte příkaz a následně v EUR a stáhněte druhý.